Holdings, testamentos e acordos societários costumam ocupar o centro das discussões sobre planejamento sucessório. Para Tatiana Lyra Umada, no entanto, o processo deve começar antes, com uma conversa estruturada entre as pessoas que serão impactadas pelas decisões. Em uma empresa familiar, definir juridicamente a transferência do patrimônio não resolve, por si só, questões relacionadas à liderança, à participação dos herdeiros, à divisão de responsabilidades e à continuidade do negócio.
“Antes de qualquer contrato, existe uma história familiar que precisa ser considerada. Quando as expectativas não são conhecidas e discutidas, mesmo um planejamento tecnicamente correto pode não produzir o resultado esperado”, afirma Tatiana, mentora, escritora, fundadora da Atena Infinity e tabeliã de notas e de protesto há 15 anos. Ela defende a criação de uma etapa preparatória antes da formalização jurídica, com o objetivo de compreender o que cada integrante da família espera do futuro e quais responsabilidades está disposto a assumir.
Valores familiares nem sempre chegam à conversa
A 12ª Pesquisa Global de Empresas Familiares da PwC, publicada em 2023, ajuda a dimensionar esse desafio. Embora 86% das empresas participantes afirmem ser orientadas por valores familiares claros, somente 61% mantêm esses princípios documentados. Entre as organizações que possuem um propósito definido, apenas 38% afirmam comunicá-lo regularmente aos integrantes da família. A pesquisa também mostra que somente 30% possuem um protocolo familiar.
Para Tatiana, os dados revelam a distância que pode existir entre os valores defendidos pela família e as conversas necessárias para transformar esses princípios em decisões. “É comum que o fundador conheça profundamente a história, os valores e os objetivos do negócio, mas essas informações nem sempre são compartilhadas com a próxima geração. Quando chega o momento da sucessão, cada pessoa pode ter uma compreensão diferente sobre o futuro da empresa”, explica.
Um herdeiro pode desejar participar da gestão, enquanto outro prefere manter apenas sua posição como sócio. O fundador pode querer continuar envolvido nas decisões. Também podem existir expectativas distintas sobre remuneração, distribuição de resultados, venda de participações e ingresso de familiares na empresa. Essas diferenças fazem parte das relações familiares. O risco para a continuidade do negócio surge quando elas só aparecem depois que os documentos foram assinados ou quando a transferência da liderança se torna urgente.
Sucessão envolve patrimônio, escolhas e relações
No Brasil, as empresas familiares representam cerca de 90% dos negócios, mas somente 30% chegam à segunda geração. Na terceira geração, o percentual cai para 12%, segundo dados de consultorias especializadas reunidos em reportagem publicada pela Veja em março de 2026.
Tatiana ressalta que os números não diminuem a importância da estrutura jurídica. Eles demonstram a necessidade de integrar documentos, governança e preparação familiar. “Contrato e diálogo não competem entre si. Um registra as decisões e o outro ajuda a construí-las. Quanto mais clara for a conversa anterior, melhores serão as condições para que os instrumentos jurídicos representem o que a família realmente deseja”, afirma.
A pesquisa da PwC mostra que proteger o negócio é o principal objetivo de longo prazo para 78% das lideranças ouvidas. Preservar o legado familiar aparece logo depois, com 77%. As duas prioridades estão à frente da geração de dividendos, mencionada por 68% dos participantes.
Preservar um legado não significa apenas transferir bens ou manter o sobrenome à frente da empresa. O processo envolve preparar as próximas gerações para compreender o que foi construído e decidir, de forma consciente, como desejam dar continuidade a essa história. “Legado também está nos valores, nas relações e no conhecimento acumulado pela família. A próxima geração precisa ter espaço para conhecer essa trajetória, fazer perguntas e construir sua própria relação com o patrimônio e com o negócio”, diz.
Planejamento não é exclusivo de grandes patrimônios
A mentora também busca ampliar o entendimento de que o planejamento patrimonial e sucessório não é uma medida restrita a empresários ou famílias de alta renda. A organização de bens, a definição de responsabilidades e o registro de vontades podem fazer parte da realidade de diferentes estruturas familiares.
O interesse dos brasileiros pelo tema vem aumentando. Em 2025, o país registrou 38.740 testamentos, o maior número já contabilizado pelo Colégio Notarial do Brasil. O volume representa crescimento de aproximadamente 21% em cinco anos, impulsionado principalmente por famílias de classe média que buscam evitar inventários morosos e conflitos futuros.
O avanço mostra que mais pessoas estão dispostas a organizar suas escolhas em vida. Ainda assim, a elaboração de um documento não encerra o planejamento. “O testamento é um instrumento importante, mas não substitui a conversa. A família precisa compreender as decisões tomadas, seus limites e seus efeitos. Planejar é organizar o patrimônio e, ao mesmo tempo, preparar as pessoas que serão impactadas por essas escolhas”, ressalta a especialista.
Autonomia para decidir o próprio futuro
Outro tema defendido pela especialista é a autocuratela. O instrumento permite que uma pessoa indique previamente alguém de sua confiança para uma eventual curatela e registre orientações relacionadas aos seus interesses pessoais e patrimoniais.
Em 2025, o Conselho Nacional de Justiça publicou o Provimento nº 206, que passou a prever o registro de escrituras de autocuratela e de diretivas de curatela na Central Notarial de Serviços Eletrônicos Compartilhados (Censec). A medida permite que o Poder Judiciário localize uma manifestação de vontade registrada anteriormente durante um processo de curatela.
“Planejar o futuro também significa decidir quem poderá representar os nossos interesses se, em algum momento, não pudermos manifestar nossa vontade. Essa escolha oferece mais segurança para a pessoa e orienta a família diante de uma situação que exige decisões importantes”, explica a autora.
Informação antes da formalização
Para levar essas discussões a um público mais amplo, Tatiana criou a Atena Infinity, plataforma dedicada a mentorias, palestras corporativas e conteúdos sobre planejamento de vida, patrimônio e sucessão. A iniciativa atua na etapa anterior à formalização jurídica e não substitui advogados, tabeliães, planejadores financeiros ou outros profissionais habilitados. A proposta é ajudar indivíduos e famílias a organizar expectativas, prioridades e decisões antes da elaboração dos documentos.
Tatiana também apresenta essa visão no livro Herança de Valor, escrito em coautoria com Luciana Ikedo. A obra traduz conceitos do direito e das finanças para uma linguagem acessível, com orientações sobre organização patrimonial, sucessão e relações familiares.
“Planejar não significa antecipar uma tragédia. Significa tomar decisões enquanto existe tempo para conversar, esclarecer dúvidas e registrar escolhas. Quanto mais transparente for o processo, maiores serão as chances de preservar os vínculos e dar continuidade ao que foi construído”, conclui.